En los últimos meses, un trama de comercio de dólares en el que participaron entidades bancarias, casas de cambio y figuras vinculadas al fútbol argentino, estuvo en el centro del escenario judicial y financiero.
Investigaciones federales y resúmenes internos de la Banco Central (BCRA) traza maniobras que, según fuentes conocedoras de las investigaciones, afectaron la disponibilidad de divisas y la transparencia del sistema bancario.
El esquema comenzó con transferencias desde los bancos a las principales casas de cambio, como megalatina i Galloy continuó con una secuencia de transferencias de entidad a entidad. En los últimos enlaces, las casas de cambio dejaron de informar el destino de los fondos, falsificaron registros o no informaron movimientos.
En los últimos enlaces, las casas de cambio dejaron de informar el destino de los fondos, falsificaron registros o no informaron movimientos.
La operación prosperó debido a la falta de controles y regulaciones permisivas. Durante la represión, la regulación permitió a las casas de cambio comprar libremente dólares a los bancos, aparentemente para abastecer las ventas minoristas, aunque el límite para el público era de 100 dólares en efectivo y 200 dólares en dinero bancario. No había límite para compras al por mayor.
Fuentes judiciales confirmaron que recién el 30 de noviembre de 2023 el BCRA fijó un límite: el volumen que podía comprar una casa de cambio no podía exceder lo vendido en el mes anterior a los minoristas. El grueso de los movimientos de «La Escalerita» ya se habían completado.
Los sumarios y el caso penal en curso estiman que el 84% de los fondos involucrados, entre 1.400 y 1.500 millones de dólares, se perdieron dentro del sistema formal. El resto de transacciones podrían corresponder a transacciones genuinas, como compras para importaciones, aunque no hay certeza sobre el porcentaje exacto.
El avance de la investigación judicial derivó en al menos 60 allanamientos a bancos, entidades financieras y casas de cambio de la ciudad de Buenos Aires, el conurbano bonaerense y Bahía Blanca. Tres jueces federales, María Servini, María Eugenia Capuchetti i Sebastián Casanelloparticipar en diligencias que investigan la compra de dólares oficiales que posteriormente fueron canalizados al mercado paralelo generando diferencias de valor millonarias.
Los resúmenes y el caso penal en curso estiman que el 84% de los fondos involucrados, entre 1.400 y 1.500 millones de dólares, se perdieron dentro del sistema formal.
La causa principal, responsable. María Servini y el fiscal Carlos Stornellisurgió de una denuncia del Unidad de Información Financiera (UIF) elaborado a partir de informes del BCRA. Analiza la compra de alrededor de 1.500 millones de dólares entre enero y octubre de 2023, en pleno periodo electoral. el nombre de Ariel Vallejo y la firma finanzas del sur incluirse en el expediente, con enlaces indicados a la Federación Argentina de Fútbol y a su presidente, Claudio «Chiqui» Tapia. Uno de los allanamientos incluyó la casa de la madre de Vallejo en Banfield.
Las fuentes describen un mecanismo que permitió a los pequeños bancos abrir decenas de cuentas para casas de cambio en poco tiempo, aumentando el volumen de transacciones. Muchas casas de cambio no tenían requisitos de capital ni informes de directores.
Entre 2021 y 2023, el BCRA Cerró cerca de 60 casas de cambio por incumplimiento de la normativa, casi siempre para ocultar el destino de los fondos. La falta de control interno y desregulación permitió el crecimiento exponencial del circuito.
Según información judicial, análisis preliminares de cinco casas de cambio arrojaron que cinco personas, cada una con una entidad diferente, retiraron efectivo casi 475 millones de dólares entre enero y agosto de 2023. El financiero Elias Piccirilloactualmente bajo arresto domiciliario, el año pasado vendió más de 251 millones de dólares a entidades que no justifiquen el origen de los fondos. Las operaciones se concentraron entre enero y diciembre de 2023, con una tasa diaria de más de 700.000 dólares.
El BCRA calificó en sus dictámenes una «modalidad abusiva» en las operaciones cambiarias y detalló cómo las monedas obtenidas al valor oficial perdieron trazabilidad al ser retiradas en su mayoría en efectivo. En uno de los informes internos, el organismo sostiene que «existieron indicios que razonablemente hacen suponer la implementación de un mecanismo que, bajo la apariencia de una operación regular, tenía como finalidad adquirir monedas a valores oficiales para luego ser utilizadas para abastecer el mercado paralelo».
El BCRA calificó en sus dictámenes una «modalidad abusiva» en las operaciones cambiarias y detalló cómo las divisas obtenidas al valor oficial perdieron trazabilidad al ser retiradas en su mayoría en efectivo.
Paralelamente, el BCRA inició procesos contra casas de cambio y bancos por presuntas violaciones a la Ley Derecho Penal Cambiario. Las sanciones por violaciones pueden alcanzar hasta diez veces la cantidad involucrada, aunque su ejecución depende de la interpretación judicial. Las fuentes destacan que parte de las ganancias provinieron de la brecha entre el dólar oficial y el dólar blue, con ganancias compartidas entre casas de cambio y propietarios de bancos. La operación fue conocida en el Ayuntamiento como «la de pequeña escala» porque la financiación fue aumentando entre entidades hasta perderse el rastro.
el caso de AFA i Chiqui Tapia Es parte de este marco. El BCRA inició una investigación formal contra la Federación Argentina de Fútbol, su presidente y sus tesoreros Alejandro Nadur y Pablo Toviggino por presuntas violaciones a la Ley Penal Cambiaria. El expediente, firmado el 30 de diciembre y aún no notificado a la AFA, abarca cinco universos de operaciones entre 2020 y 2023, por un total de 131 millones de dólares i 94 millones de euros. El foco de la investigación es el ingreso y/o liquidación irregular de divisas provenientes de contratos de patrocinio, derechos de televisión y transferencias de fifa i conmebol.
En este caso, la maniobra identificada consistió en modificar el concepto de ingresos del fondo, pasando de «otros servicios personales, culturales y recreativos» a «otras transferencias corrientes». De esta manera, la AFA logró declarar los ingresos como donaciones y evitar la liquidación obligatoria de divisas en el mercado oficial. A esta modalidad se han ingresado fondos de Adidas, Fox, Imagen Satelital, INSA y Argentina Football Distribution. El contrato con Adidas, por 260 millones de euros hasta 2030, aparece con casi 95 millones de euros no liquidado desde 2020. Los fondos de Fox y Argentina Football Distribution, por más de 45 millones de dolares i 78 millones de dólaresTambién se sumó a esta operación.
La AFA logró declarar lo recaudado como donaciones y evitar la liquidación obligatoria de divisas en el mercado oficial
La investigación incluye importes ingresados pero no liquidados y importes no ingresados directamente en el mercado único de cambios. El expediente se trata de transferencias desde fifa para 498.000 dólares pendiente de liquidación i 6,2 millones de dólares pendientes de recepción y liquidación, así como los movimientos de conmebol para 8,6 millones de dólares i 5,9 millones de dólares en ambas categorías. La defensa de la AFA se basa en la figura de la donación, que según la normativa, la exime de la obligación de liquidar divisas en el mercado oficial.
él BCRA concedió varias prórrogas a la AFA para responder al escrito, fijándose la última para el 1 de septiembre de 2025. El archivo cubre las operaciones hasta el Mundial de Qatar.. Las fuentes estiman que los movimientos posteriores se canalizaron directamente a cuentas en el extranjero. Es la primera vez que la autoridad monetaria avanza con un sumario formal contra la AFA por estos conceptos.
