El extractos bancarios completos a lo cual aceptó Infobaederivada de un descubrimiento ordenado por la Justicia de EE.UU en Miami, nos permiten reconstruir con precisión el circuito financiero internacional que gestionó los dólares generados por el selección argentina Desde hace años los registros muestran transferencias millonarias, destinos fuera del fútbol nacional y una estructura paralela articulada en torno a una empresa privada con sede en Estados Unidos para actuar en nombre y representación de la AFA, encabezada por Claudio “Chiqui” Tapia.
Estos documentos, incorporados a un expediente judicial EE.UU después de una orden descubrimiento Desde los tribunales de Miami, detallan movimientos antes y después de 2023, aunque señalan que entre 2023 y 2024 el esquema alcanzó su pico de volumen, regularidad y sofisticación. La denuncia ha sido presentada por el empresario Guillermo Tofoni, quien se ha acercado a denunciar el incumplimiento del contrato para la organización de los amistosos. Lo que surgió de esa presentación expuso un circuito opaco de gestión de fondos del fútbol. Si bien la suma total bajo escrutinio es, en principio, 260 millones de dólares, nuevas investigaciones podrían elevar esa suma mucho más.
El ingreso de TourProdEnter al negocio fue formal y contractual: la empresa firmó un contrato de exclusividad con la AFA como agente comercial internacional, otorgándole una comisión del 30% sobre los ingresos recaudados en el exterior y un 10% adicional por concepto de logística. Así lo ha confirmado tras un allanamiento en la sede histórica de la calle Viamonte. Sobre el papel, se suponía que TourProdEnter se encargaría de la actividad comercial internacional; En la práctica, como se desprende de las declaraciones bancarias, su función central era cobrar contratos y desviar dinero, sin controles ni auditorías conocidos.
Transferencias transferidas, realizadas a través de Bank of America, Synovus Bank, Citibank y JPMorgan— No corresponden a hechos aislados. Los registros muestran un flujo continuo de ingresos y gastos, con picos mensuales y pagos recurrentes, lo que convirtió a TourProdEnter en un «virtual»caja central» de negocios internacionales de la AFA entregado por decisión de Claudio «Chiqui» Tapia.
Con este fondo se financiaron destinos sin relación aparente con el objeto estatutario del fútbol argentino: instituciones financieras, sociedades offshore, gastos personales. Incluso se investiga si estos fondos se canalizaron hacia la compra de algún club europeo. Los detalles de estas transferencias -con fechas, montos y beneficiarios- pueden verse claramente en los formularios incluidos en el expediente judicial.
Traslados al corazón de TourProdEnter
La rentabilidad bancaria permite identificar con precisión cómo los dólares generados por la Selección Argentina ingresaron al circuito administrado por TourProdEnter LLC. No se trata de cobros esporádicos ni de pagos fragmentados, sino de transferencias de gran importe, enviadas desde el extranjero a cuentas de EE.UU que funcionó como puerta de entrada al dinero de la AFA.
Una de las primeras entradas relevantes fue en julio de 2023, cuando una cuenta de TourProdEnter en Bank of America recibió una transferencia por 5.750.000 dólaresvinculado a un contrato comercial de la Selección. Si bien el concepto registrado es genérico –acuerdo comercial–, el monto y la trazabilidad bancaria igualan los pagos de patrocinadores globales y los derechos de operación de partidos amistosos fuera del país. Hay en las cuentas, por ejemplo en el Bank of America, los ingresos de más de 26 millones de dólares de la empresa que viste a la Selección.
«Antes, cuando estaba Julio Grondona, los contratos de la marca de ropa más famosa y del refresco más conocido los pagaba directamente la AFA a sus cuentas. No había ningún intermediario que retuviera esos fondos y además se quedaba con una comisión del 30%. No tiene sentido», dijo a Infobae una fuente familiarizada con el caso.
El patrón continúa durante los meses siguientes. El 14 de septiembre de 2023, otra transferencia por 4.200.000 dólares inició sesión en una cuenta TourProdEnter en Synovus Bank, con Citibank como corresponsal. Los ingresos adicionales se registran en noviembre de 2023. 6.100.000 dólaresemitidos a través de Bank of America bajo el concepto de pago de patrocinio.
De los formularios se desprende que estos ingresos nunca pasaron por cuentas a nombre de la AFA, sino que fueron recaudados directamente en el exterior y concentrados en TourProdEnter. A partir de ahí, el dinero empezó a fluir casi de inmediato.
El otro extremo del circuito: de Florida a Italia y Perugia
La misma lógica se puede observar en las transferencias vinculadas a la compra del Perugia Calcio. Los formularios reconstruyen el inicio del periplo financiero y fuentes que participaron en la investigación dicen que ese dinero acabó destinándose a Italia para esa operación.
El 18 de diciembre de 2023, una cuenta TourProdEnter en Bank of America realizó dos transferencias consecutivas de 150.000 dólares cada uno a Sports NextGen Ltd, una empresa vinculada a Javier Faroni. El concepto vuelve a ser genérico: pago.
El 27 y 28 de marzo de 2024 se repite el esquema con montos mayores: dos transferencias gemelas de 412.500 dólaresenviado desde una cuenta TourProdEnter en Synovus Bank a Sports NextGen, con Citibank como corresponsal. Según la reconstrucción realizada por los denunciantes, este dinero fue desviado a Europa y utilizado como parte del paquete financiero para adquirir el club italiano.
El dato central: el punto de partida es siempre el mismo, las cuentas de TourProdEnter alimentadas por los ingresos de la Selección Argentina.
Los formularios no muestran subcuentas, fideicomisos ni compartimentos estancos. No hay una cuenta «para fútbol» y otra «para gastos privados». Sin embargo, hay al menos cuatro empresas, consideradas «fantasmas», con dueños de dudoso estatus económico y residentes en Bariloche que recibieron transferencias por 42 millones de dólares. El destino de estos fondos, de momento, se desconoce.
Hay una caja central: TourProdEntre Recibe millones de dólares por patrocinadores y amistosos, paga transferencias de seis cifras a diversas empresas, envía fondos que pueden acabar en la compra de un club europeo o realiza pagos mensuales a su círculo personal de dirigentes y asesores.
Este uso indiscriminado de fondos Es uno de los datos más contundentes que se desprende de la documentación incluida en el caso judicial en Estados Unidos. El lugar de donde surgió la acumulación de pruebas es clave: la Justicia estadounidense y la FinCEN -homóloga de la UIF argentina- ya decidieron seguir adelante, según las fuentes conocedoras del caso consultadas. Infobae.
La misma casilla para todo: pagos en el entorno personal
Los registros bancarios revelan esto TourProdEnter LLC También financió pagos ajenos a cualquier actividad comercial o deportiva. Entre estos está el caso de José Almarazdesignado como “guía espiritual” del presidente de la AFA y con acceso al plantel de la Selección. Algunos públicamente -como dice La Nación- lo definen como «El Brujo» amigo de Tapia.
Según registros, el hijo de Almaraz—con el mismo domicilio—recibió transferencias de cuentas operadas por TourProdEnter por un total de 340.000 dólares. Las transferencias se realizaron bajo conceptos genéricos, sin respaldo contractual público y conocido. Este y otros contratos marcan la misma lógica: opacidad, ausencia de información y dudas. El dinero siempre salió de la misma caja que concentraba los ingresos internacionales de la Selección Argentina.
La relevancia no es sólo el monto, sino el mecanismo: los fondos generados por la selección campeona del mundo fueron utilizados para financiar el entorno personal del presidente de la AFA, a través de una empresa privada en Florida.
Dentro del circuito financiero gestionado por TourProdEnter, el envío de 109 millones de dólares a un agente financiero en Uruguay, en lugar de transferir estos fondos directamente a las cuentas institucionales de la AFA.
Según registros a los que accedió Infobae, el destino fue Adcap Securities Agente de Bolsa de Uruguay SAempresa con sede en Montevideo. De la documentación se desprende que TourProdEnter transfirió estos fondos a la financiera uruguaya en nombre y por dirección de quien administraba los ingresos internacionales de la AFA.
Técnicamente, la operación incorporó un paso intermedio: el dinero se gestionó en el exterior antes de ser transferido a Argentina. La firma uruguaya actuó como intermediaria, sin tomar decisiones sobre el origen o destino final de los fondos.
Gastos de lujo y uso diario de efectivo.
Ese mismo circuito convivía con gastos de lujo y consumos personales pagados desde cuentas TourProdEnter. Los formularios registran transferencias por servicios de aviación privada, chárter y náutica, con montos entre USD 10.000 y USD 80.000 por operación.
El 22 de noviembre de 2023 se pagó una cuenta TourProdEnter 38.500 dólares a un proveedor de aviación privada. El 15 de enero de 2024, otra transferencia por 27.000 dólares Fue enviado a un proveedor vinculado al barco. En ninguno de los casos los conceptos permiten que estos gastos estén asociados a actividades deportivas.
Lo que no está en los balances
El diseño del esquema explica por qué estos movimientos no se reflejan claramente en los balances formales de la AFA. Al ser captados y administrados en el exterior, los fondos no ingresaron al sistema financiero argentino y permanecieron más allá del alcance inmediato de los controles locales.
La fragmentación del dinero rompió la trazabilidad: cuando los fondos llegaron a cuentas vinculadas a la AFA, lo hicieron luego de pasar por intermediarios financieros, offshore o brokers, ya desagregados y bajo conceptos genéricos.
No es casualidad que el circuito comenzara a quedar al descubierto a raíz de una investigación judicial EE.UUque exigía a los bancos proporcionar registros completos de las transferencias.
La «caja paralela» que quedó al descubierto
Nada de esto ocurrió en un vacío institucional. El plan funcionó durante la presidencia de Claudio «Chiqui» Tapiacon contratos firmados, altas comisiones y una empresa privada convertida en el eje de la administración de ingresos internacionales.
Los extractos bancarios no emiten juicios de valor.
Pero se nota.
Y lo que muestran es que el dinero siguió un un camino diferente al reflejado en los balances y el discurso oficial.
Esta distancia entre lo declarado y lo documentado constituye la principal revelación.
